こんにちは🦅
サラリーマン兼業投資家・高配当株スイングトレーダー こま次郎です🦅
不定期報告となりますが、2023年5月14日時点の積立NISAの実績報告をします。
積立NISAは、松井証券の投資信託にしています。
毎月の積立金額は33,333円で、年間の投資額の上限です。
松井証券にて、積立NISAの運用をしています。
現在は、SBI証券（メイン）、楽天証券（サブ）を使っていますが、20年程前に松井証券を開設しており、しばらく、松井証券をメイン口座として使っていた流れで、積立NISAも松井証券にしています。
クレカ積立で、ポイントももらう方が良さそうですが、若干、惰性で松井証券を使っている形です。
毎月33,333円を
・10,000円 ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
・10,000円 たわらノーロード 先進国株式
・8,333円 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
・5,000円 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド
積立NISAの運用実績
2023年5月14日現在、積立NISAの運用実績ですが、
・投資金額 881,660円
・投資評価額 967,104円
・評価損益 85,444円
となっています。
下記の松井証券のグラフは、期間が３年間のグラフとなります。また、2023年4月末現在と記載されていますが、上記に記載した投資評価額については、現在（2023年5月14日断面）の評価損益となります。
積立NISAの年間上限が40万円で、投資金額が88万円ということですので、本日時点でおよそ２年ちょっとの運用している状況です。
・三井住友・ＤＣ新興国株式インデックスファンド
も保有していますが、50,000円まで積立後は、現在は積立はしていません。
また、2020年あたりのグラフはカラフルですが、投資信託を開始した際、そもそもの投資信託の取り扱い、積立NISAの枠・銘柄を理解しておらず、松井証券が推奨するポートフォリオ（リターン・リスク）で投資信託の銘柄を選んだためです。
一度、立ち止まり、投資信託の保有資産を全て売却した後に、再度、銘柄を絞って、積立NISAを開始した状況となります。
今後の見通し
積立NISAについては、現行の制度が終わるまでは、このままの金額を積み立てていく予定です。投資信託を理解しておらず、松井証券が推奨するポートフォリオを使ってしまって、積立NISA銘柄とそうではない銘柄が混在していたので、しっかりと制度を理解した上で、現在は４銘柄のみの積立としています。
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